З метою адаптації законодавства України до положень Директиви (ЄС) 2015/849 та Рекомендацій FATF, імплементацію яких передбачено Угодою про асоціацію між Україною та ЄС, Верховна Рада України 17 жовтня 2023 року прийняла законопроєкт № 9269-д, який вніс зміни до законодавства України щодо фінансового моніторингу (AML-законодавства). Концептуальною зміною в законодавство є те, що замість трьох років після звільнення з посади, топ-посадовці матимуть довічний статус РЕР. При цьому законопроектом посилюється відповідальність СПФ (наприклад, банків) за необґрунтовану відмову користувачам фінансових послуг.

Сучасне AML-законодавство в Україні

Нагадаємо, що сучасний підхід до проведення фінансового моніторингу в Україні сформувався із прийняттям 6 грудня 2019 року Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” (надалі – “Закон”).

Актуальні зміни

В оновленій редакції Закону повертається довічний статус політично значущих осіб. Водночас, на противагу цьому встановлюються механізми задля уникнення зловживання суб’єктами первинного фінансового моніторингу формальним підходом до обслуговування клієнтів зі статусом політично значущої особи, зокрема:

• Передбачено підстави для припинення вжиття додаткових заходів з перевірки(наприклад, постійний поглиблений моніторинг ділових відносин, установлення джерел статків (багатства) та джерел коштів) політично значущої особи (членів її сім’ї, пов’язаних з нею осіб) у разі якщо:
  • З моменту припинення виконання визначних публічних функцій пройшло більше 12 місяців; та
  • Фінансові операції такої особи, що здійснювались протягом цього часу, становили низький ризик; та
  • СПФМ не виявив ознак, що така особа несе ризик, властивий політично значущій особі.
• Визначено відповідальність СПФМза неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу (наприклад, встановлення необґрунтованого рівня ризику, вжиття непропорційних заходів відповідно до категорії ризику), безпідставну відмову від здійснення фінансових операцій та/або встановлення (продовження) ділових відносин з PEPами у вигляді штрафу в розмірі до 1,7 млн грн. (100 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян). Для банків штраф становитиме до 10 млн грн. за кожне порушення.

Таким чином, одночасно з поверненням довічного статусу PEP, з’явились механізми унеможливлення формального підходу банків та інших суб’єктів первинного фінансового моніторингу до обслуговування клієнтів з таким статусом, що відповідає найкращим міжнародним практикам та рекомендаціям.

За додатковою інформацією звертайтеся office@tpartners.kiev.ua